Minet Finanzplanung & Vermögensverwaltung GmbH
unabhängig, kompetent, nachhaltig
Leistungen
Ganzheitliche Finanzplanung ist Lebensplanung
Wichtige Lebensfragen wie
- Wird mein Vermögen in den nächsten Jahren wirklich wachsen?
- Wie kann ich meinen derzeitigen Lebensstandard im Alter halten?
- Bin ich im Fall der Fälle ausreichend abgesichert?
können nur mit einer gründlichen Analyse und durch langfristige Planung beantwortet werden.
Daher empfehle ich zu Beginn einer Zusammenarbeit die systematische Analyse ihrer Lebensumstände, Vermögensverhältnisse und Zielvorstellungen mit folgendem Ablauf:
Als langjähriger Certified Financial Planner halte ich mich dabei an das strenge Regelwerk des Financial Planning Standard Board Deutschland e.V. (FPSB).
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Geldanlage und Vermögensverwaltung
„Es ist besser, einen Tag im Monat über sein Geld nachzudenken, als einen ganzen Monat dafür zu arbeiten.“ (John D. Rockefeller)
Dabei bin ich Ihnen gerne behilflich durch
- Analyse und Optimierung vorhandener Investmentfonds-Depots
- Anlageberatung unter Berücksichtigung aktueller wissenschaftlicher Erkenntnisse
- Ausnutzung des gesamten Produktspektrums an Investmentfonds
- Einsatz von kostengünstigen ETF´s, Optimierung durch das ETF Plus – Modell möglich
- Zugang zu Dimensional Assetklassenfonds
- Entscheidungshilfe bei der Auswahl des geeigneten Anlageinstrumentes (z.B. Investmentdepot vs. Nettodepot)
- Selektion nach ökologisch-ethischen Kriterien (optional)
Altersvorsorge
Vor dem Beginn einer Ruhestandsplanung steht die gründliche Analyse bereits vorhandener Verträge. Folgende Dienstleistungen dürfen Sie hier erwarten:
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- neutrale Analyse vorhandener Verträge Im Gutachtenstil hinsichtlich Kosten und Performance
- Optimierungsvorschläge unter Einbeziehung sämtlicher Vorsorgearten (Riester, Rürup, bAV…)
- Vorstellung sog. Nettopolicen, d.h. besonders günstige Altersvorsorgeprodukte ohne Abschluss-und Vertriebskosten
- neu: Ausrichtung der Altersvorsorge auf ökologisch-ethische Anlagen
Neben dem Vermögensaufbau empfehle ich auch das Fundament in Form einer bedarfsgerechten Absicherung nicht zu vernachlässigen.
Absicherung
Die adäquate Absicherung existentieller Risiken dient vor allen Dingen dazu vorhandene und noch aufzubauende Vermögenswerte abzusichern.
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- Risikoanalyse bestehender Verträge und Optimierungsvorschläge
- Identifizierung vorhandener Deckungslücken
- Optimierungsvorschläge für Neu-und Bestandsverträge
- Umsetzung und laufende Betreuung
- Ansprechpartner im Schadensfalle
Immobilienfianzierung und -bewertung
Der Erwerb einer Immobilie stellt regelmäßig die größte Einzelinvestition im Leben eines Privatinvestors dar. Folgende Dienstleistungen stelle ich Ihnen zur Verfügung:
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- Erstellung einer Belastungsberechnung vorab („wieviel Immobilie kann ich mir leisten?“)
- unabhängige Bewertung eines Immobilienangebotes durch den Einsatz einer marktführenden Software („ist das Angebot überteuert oder fair“?)
- Erstellung, Vergleich und Bewertung von Finanzierungsangeboten mit Hilfe von darauf spezialisierten Kooperationspartnern
Vermögensübergabe
Eine geordnete und intelligente (teilweise) Übergabe von aufgebauten Vermögenswerten an die nachfolgende(n) Generation(en) kann z.B. mit interessanten Themen verknüpft werden wie:
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- Wertpapiererträge langfristig steuerfrei vereinnahmen
- Wertpapierdepots auch über Freibeträge hinaus schenkungsteuerfrei an Kinder übertragen
- kontrollierte Vermögensübertragung an Nachkommen mit „Vetorecht“
- Schutz des Privatvermögens eines Unternehmers vor Haftungsrisiken und Gläubigerzugriffen
Vergütung
Um eine neutrale Beratung zu gewährleisten erfolgt die Vergütung grundsätzlich auf Honorarbasis.
Die Gebührenhöhe (pauschal, auf Stundenbasis oder in Form einer laufenden Betreuungsfee) wird individuell vereinbart in Anlehnung an die bewährten Gebührenordnungen der Rechts-und Steuerberater.
Bei der Umsetzung werden primär nur Produkte/Dienstleitungen mit dem besten Preis-und Leistungsverhältnis berücksichtigt. Dabei wird stets der gesamte Markt in die Betrachtung einbezogen.
Sollten bei der Umsetzung empfohlener Maßnahmen ausnahmsweise Provisionen entstehen, werden diese transparent offen gelegt, mit dem Honorar verrechnet oder direkt an Sie als Kunde/Kundin weitergeleitet.
Anstelle teurer Marketingkampagnen biete ich ein kostenloses Erstgespräch an.
Bernd Minet
Ihr Finanzberater
Qualifikationen:
- Diplom-Volkswirt
- Certified Financial Planner (CFP) (seit 2003)
- European Financial Advisor (EFA)
- Fachmann für Honorarberatung (DMA)
- mehr als 20 Jahre Berufserfahrung in der Finanzbranche
- Seit 2004 selbständig im eigenen Unternehmen
- Finanzberater des Jahres 2011: Top 50
- Finanzberater des Jahres 2004: Top 50
Blog
Hier werden regelmäßig Artikel zu den Themen private Finanzplanung, Geldanlage und allgemeines Marktgeschehen publiziert.
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